Sauvegarder et partager une simulation en un clic
💡 Résumé clé : En un seul clic, générez un lien unique qui contient tous vos paramètres, retrouvez votre travail instantanément et partagez-le avec un collaborateur, un ami ou un conseiller.
Vous souhaitez garder la trace d’une simulation et la rouvrir plus tard sans tout ressaisir ? Vous voulez l’envoyer à quelqu’un pour avis, ou joindre un lien dans un dossier bancaire ? Ce guide vous montre comment sauvegarder et partager une simulation en un clic, et comment exploiter ce lien pour collaborer efficacement.
Avant de commencer, rappelez-vous que vous pouvez toujours revenir au simulateur depuis la page d’accueil : Créditcal. Pour parcourir d’autres tutoriels, visitez aussi l’index du blog : /blog.
Pourquoi un lien unique plutôt qu’un fichier ?
Le lien unique embarque vos paramètres (taux, loyers, frais, options, etc.). Il suffit de cliquer pour reproduire à l’identique votre configuration. Pas de versioning manuel, pas de “fichier v1_finale_def2.xlsx” : tout est synchronisé par l’URL.
Avantages principaux :
- Rapide : 1 clic pour sauvegarder, 1 clic pour rouvrir.
- Fiable : aucun risque d’ouvrir une ancienne version.
- Partageable : envoyez le lien par mail, message ou note.
- Audit clair : l’URL reflète les paramètres exacts.
Étape 1 — Créer le lien de sauvegarde/partage
- Configurez votre simulation (crédit, viager, SCPI, location…).
- Repérez le bouton “Copier le lien”.
- Cliquez : le lien est copié dans votre presse-papiers.
- Collez-le où vous voulez (email, WhatsApp, note, CRM).
Astuce : renommez le message qui contient le lien (ex. “Simulation T3 Nantes – 20 ans 3,85%”) pour le retrouver facilement.
Étape 2 — Rouvrir une simulation existante
- Collez le lien sauvegardé dans votre navigateur et validez.
- Le simulateur se charge avec les mêmes paramètres.
- Vérifiez le résumé en en-tête pour confirmer que tout correspond.
Bon réflexe : ajoutez ce lien à vos signets/favoris pour le garder à portée de clic.
Étape 3 — Partager avec un tiers (conseiller, associé, client)
Envoyez le lien par email ou messagerie. La personne qui reçoit :
- Ouvre la simulation telle quelle ;
- Peut ajuster certains paramètres (ex. taux, charges) ;
- Vous renvoie un nouveau lien avec ses modifications.
🧭 Cela crée un fil de collaboration simple, sans fichier attaché. Chacun sait d’où proviennent les chiffres et quelles hypothèses ont changé.
Tableau récapitulatif des actions de sauvegarde/partage
| Action | Ce que ça fait | Quand l’utiliser |
|---|---|---|
| Copier le lien | Génère une URL avec tous vos paramètres. | Sauvegarder rapidement, partager par message/email. |
| Favori navigateur | Enregistre le lien dans vos signets. | Accès récurrent à une simulation “référence”. |
| Imprimer/Exporter PDF | Crée un PDF lisible pour votre dossier. | Pièce jointe pour banque, notaire, client. |
| Copier/coller dans une note | Collez le lien avec un titre parlant. | Archiver vos cas dans OneNote/Notion/Apple Notes. |
Bonnes pratiques pour des liens partageables utiles
- Nommez votre sujet dans le message qui contient le lien (ville, type, taux, durée).
- Centralisez les liens de vos cas dans une note dédiée.
- Un lien = une hypothèse : si vous changez une donnée majeure, re-copiez un nouveau lien.
- Ajoutez un bref contexte autour du lien (objectif, critères clés, date).
Confidentialité et collaboration
Quand vous partagez un lien, le destinataire voit vos hypothèses telles qu’elles sont encodées. Il n’a pas accès à vos autres simulations ni à des informations privées en dehors de ce cas.
- Évitez d’inclure dans les champs libres des données nominatives (nom complet, email, etc.).
- Préférez des libellés neutres : “Investisseur A”, “Projet T2 centre-ville”.
- Pour en savoir plus sur les bonnes pratiques de protection des données, consultez la CNIL : CNIL — Données personnelles (www.cnil.fr).
Exemple pas à pas (cas simple)
- Vous simulez un prêt amortissable 20 ans à 3,85 % avec assurance sur capital restant dû.
- Vous ajustez les loyers et charges selon votre projet.
- Cliquez sur “Copier le lien”.
- Collez le lien dans un email intitulé : “Simulation T2 – 20 ans – 3,85 %”.
- Votre conseiller ouvre le lien, modifie la durée à 22 ans, vous renvoie son lien.
- Vous comparez les deux liens côte à côte pour voir l’impact sur le cashflow et le coût total.
Comment vérifier qu’un lien reflète bien vos paramètres ?
- Ouvrez le lien et regardez le résumé (taux, durée, assurance, loyer, charges).
- Contrôlez les graphiques (amortissement, répartition).
- Si vous ajustez un paramètre, copiez à nouveau le lien pour “geler” cette nouvelle version.
Exporter un PDF en plus du lien (optionnel mais pro)
Le lien est idéal pour travailler à plusieurs. Pour un dossier, joignez aussi un PDF :
- Depuis l’écran Impression/Export, générez un PDF clair.
- Conservez le lien dans le document (ou en corps d’email) pour permettre la relecture interactive.
Erreurs fréquentes à éviter
- Ne pas re-copier le lien après une modification clé (taux, durée, fiscalité) → le destinataire verra une ancienne version.
- Nommer de façon floue vos messages ou notes (“test 1”, “essai”) → vous perdrez du temps à retrouver la bonne simulation.
- Partager des données sensibles dans des champs libres → restez générique dans les libellés.
- Multiplier les canaux (mail + WhatsApp + SMS) sans ordre → centralisez les liens dans une note structurée.
FAQ
Puis-je modifier la simulation après partage ?
Oui. Ouvrez le lien, ajustez un paramètre, puis copiez le nouveau lien pour figer la mise à jour.
Le lien expire-t-il ?
Non. Tant que le format d’URL est compatible avec l’application, vous pourrez réouvrir la simulation.
Puis-je avoir plusieurs versions du même projet ?
Oui. Créez un lien par scénario (ex. taux 3,7 % vs 4,1 %) et regroupez-les dans une note ou un tableau.
En résumé
- Un lien unique = sauvegarde instantanée + partage immédiat.
- Reproduisez exactement vos hypothèses à tout moment.
- Collaborez simplement en échangeant des liens versionnés.
- Pour vos dossiers, joignez en plus un PDF.
Prêt à essayer ? Ouvrez le simulateur et créez votre premier lien en un clic : Créditcal.
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